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备战第二批基金投顾业务 试点券商紧锣密鼓各出心裁

发布时间:2021-10-13债券评论
见习记者许盈今年6月、7月有20家券商拿到了第二批基金投顾业务试点资格,现在时间已过去3个月,各家券商业务进度状况怎么样?日前,东方证券宣布,该公司通过了公募基金投顾业务

与职员已就位

整个三季度,有关券商都在马不停蹄地筹措准备基金投顾业务。记者调查发现,各券商均依据试点需要设置基金投顾业务资金投入决策委员会,对有关业务规范、组合方案、系统构造等方面进行整体把握与设计。

在系统方面,不少券商表示已经进行了多轮测试。招商证券表示,在系统建设方面,公司对涉及基金投顾业务的多个关联系统已进行了多轮测试,并持续优化,可以对基金资金投入顾问全部业务环节和服务过程推行集中统一管理,拥有留痕和动态监控等有关功能。

一些券商侧重于改进业务步骤,优化组合方案。华西证券表示,过去3个月公司继续深度挖掘、剖析顾客需要,进一步改良拟上线的组合方案,覆盖顾客的流动性管理、稳健理财、追求高收益等财富管理需要;梳理优化了业务和系统步骤,使得资金投入管理更为顺畅、风控覆盖更为全方位、信息披露更为透明,投后服务更为准时。

国信证券则明确表示,将重点布局“权益甄选”类方案组合,这与顾客属性相匹配。

据国信证券介绍,公司坚持“顾客需要驱动方案研发”,基于公司云数据及竞品研究来合理规划方案商品线,向目的顾客提供满足其资金投入需要的方案商品与服务。从数据看,超六成顾客偏好积极型组合,因此会重点布局“权益甄选”类方案组合,以匹配国信大多数顾客的特点属性,同时也将提供“固收+”类方案组合,为顾客提供平衡竞价推广账户总体风险的资金投入策略。

在职员方面,一些券商反馈基金投顾业务团队职员已经到位,并已对一线职员进行培训、考试等。“现在,财富管理部成立了专门的基金投顾业务团队,职员已经到位。我司对业务进行严格的合规和风控管理,对从事基金投顾业务的一线职员按需要进行了培训、考试等,做好展业前的筹备工作。”招商证券有关负责人介绍。

华安证券则表示,公司配置了专业、独立的团队和职员分别从事商品研究、方案研究、买卖实行、合规管理和风险控制等工作。储备了四类标准化方案,以满足顾客不一样的资金作用与功效及资金投入目的。并根据企业的信息构造搭建起专用于基金投顾的资产配置平台的业务管理平台,并围绕试点需要拓展了包括适合性系统、签约管理等在内的一系列平台改造。

见习记者 许盈

今年6月、7月有20家券商拿到了第二批基金投顾业务试点资格,现在时间已过去3个月,各家券商业务进度状况怎么样?

日前,东方证券宣布,该公司通过了公募基金投顾业务现场检查,可正式拓展公募基金投顾业务,成为20家试点券商中首家通过监管现场验收、获准开始营业的公司。

记者调查获悉,这20家券商中,除去东方证券以外,招商证券已于8月中旬同意场检,并依据监管部门场检建议提交了业务优化报告,距离正式获准拓展业务只差临门一脚。纵观行业,各券商正紧锣密鼓进行测试等各项工作,兴业证券、华西证券等进度较快的券商处于等候监管现场检查阶段。

对于券商而言,尽管现在基金投顾业务所带来的直接收益还不高,但基金投顾是券商进行财富管理转型的要紧抓手,能够帮助提高财富管理规模和综合费率,与其他业务形成协同效应。

业务规范、系统构造

多券商等待现场检查

在国外成熟市场,基金投顾在财富管理市场有着举足轻重的地位。华泰证券研报表示,2021年年底在美国证监会注册资金投入顾问所管理的监管资产规模已达97.2万亿USD。基金投顾已成为美国资金投入者购买基金的主要途径,在退休计划以外资金投入一同基金的家庭中,约50%的家庭通过基金投顾来购买基金。

相比国外,中国的基金投顾市场尚处于进步初期。2021年,首批7家券商获得基金投顾业务试点资格,并在当年开始陆续展业。今年6月至7月间,陆续有20家券商获得了第二批基金投顾业务试点资格。

伴随基金投顾业务试点的扩容,或有更多券商从传统的“卖方销售”模式转为“买方投顾”模式。基金投顾业务的拓展或有助于推进券商财富管理转型,提高财富管理规模和综合费率,进一步丰富收益出处。

记者从业内获悉,经过3个月左右的奋战与筹措准备,现在第二批获得试点资格的券商业务筹措准备进展不一。截至现在,有些券商还在筹备自查底稿和测试阶段,一些券商已经向监管申请现场检查,最快的东方证券已经于9月30日率先通过了场检,获批了开始营业资格。

一家大型券商向记者表示,现在公司系统都已经筹备好了,测试也差不多了,但还有不少细则在与监管部门交流。还有券商称,现在公司正在筹备自查底稿和测试阶段。

招商证券表示,自6月份获得试点资格以来,8月19日中国证监会和深圳证监局对公司进行场检验收,也是第二批试点中深圳区域首家同意场检的券商。“公司自6月以来积极推进试点开始营业,各项工作已筹备就绪。现在,我司已依据监管部门场检建议提交了业务优化报告,将在监管部门审核通过之后,尽快正式展业。”

华西证券介绍,公司马上向监管申请现场验收,验收通过后方能正式试点。当下开始营业筹备工作已基本就绪,具体时间表需依据监管现场验收进度而定。

华安证券告诉记者,公司内部构造建设方面已基本完成,现在已进入后期的系统测试及对接环节,具体开始营业时间需结合业务的测试结果,并结合监管部门年底的工作安排考虑,争取于11月中下旬获得监管认同并正式展业。

东方证券率先通关

日前,东方证券通过证监会与上海证监局对公募基金投顾业务的现场检查,可正式拓展公募基金投顾业务,成为第二批试点券商中首家通过场检、获准开始营业的券商。

据悉,在场检筹备过程中,东方证券每周召开跨部门小组会议,继续准时推进各项业务步骤和系统开发工作,协调解决存在的各类问题。公司于8月初向上海局提交场检申请,8月下旬同意证监会和上海证监局现场业务检查,在针对场检提出的问题完成进一步细化改进后,提交反馈问题的完成报告,最后于9月30日通过上海证监局展业谈话,获准开始营业。

在实质筹措准备过程中,东方证券充分考虑各个业务节点设计,以最利于顾客利益为原则进行筹备工作,针对不足之处准时改进。场检中针对监管机构提出顾客基金投顾母子竞价推广账户构造的考虑,公司完全从顾客利益出发进行顾客竞价推广账户设计,准时进行优化改变,既保证了顾客利益优先,也防止了后续业务实质拓展后的调整本钱。

东方证券表示,下一阶段,将渐进、分阶段地进行业务推进,在投顾品牌、职员培训、机构合作与业务实践方面形成具备自己特点的基金投顾服务体系,并在适合阶段中拓展机构间的服务合作,充分挖掘和服务不同顾客的资金投入需要,逐步拓展服务范围。

券商发力点各有不同

公募基金销售是券商财富管理的要紧业务,基金投顾业务也将帮助券商的财富管理转型。华创证券剖析称,券商在协同效应上存在可能,营业部的买卖零售顾客、投行及财富管理业务的存量顾客,都会是基金投顾业务的潜在顾客,投顾业务的拓展将为这部分存量顾客带来增值服务。

记者获悉,下一阶段,各券商基金投顾业务的发力侧重点各有不同。有些券商侧重方案组合的构建,有些券商重视选择积极与各类基金代销机构拓展合作,还有券商将着力于资金投入者教育。

记者还获悉,不少券商都将基金投顾业务作为探索富有自己品牌特点的财富管理转型路径的抓手。以经纪业务见长的国信证券为例,国信证券觉得基金投顾业务拓展需结合公司近况及对财富管理转型的考虑,探索国信证券特点的财富管理转型,应以统一财富管理品牌为业务抓手,整理投研、商品、推广和平台优势,做大做强买方投顾业务,提高推广托管资产保有规模。

国信证券还表示,公司将进行全市场布局,与具备基金代销资格的各类机构积极拓展业务合作,扩展基金投顾业务的竞价途径。

在具体做法上,国信证券表示,第一,知道顾客是投顾活动有效拓展的要紧首要条件,公司不但通过线下投顾来认识顾客,也在线上提供资金投入规划工具,引导顾客明确资金投入目的,在管理顾客预期的同时完成方案匹配。第二,国信通过申购费打折,顺延买卖,方案互换与成本抵扣等安排,为顾客节省买卖本钱,最大限度保护顾客利益。最后,在顾客赎回时,公司也为顾客提供份额赎回、份额划转两种份额处置方法,供顾客选择。

华西证券也表示,下一阶段,公司将继续深度挖掘顾客需要场景,上线更多风险收益特点的组合方案。并进一步优化全周期随着式服务,真的做到“三分在投,七分在顾”,从而塑造具备华西特点的基金投顾业务体系。同时借助基金投顾业务试点契机,探索零售与机构业务协同进步、相互促进的业务模式,带动公司财富管理业务开启新局面。

华安证券则表示,下阶段展业重点在于发挥基金投顾的深度加盟优势,凸显业务的伴随属性和服务价值。致力于培养顾客从基金购买向基金配置的行为转变,从短期交易转向长期持有,推进公司财富管理业务从途径价值向服务价值的转变。

招商证券觉得,基金投顾业务是财富管理新的商业模式,现阶段顾客对基金投顾业务的理解和同意仍需要一段过程,因此将线上和线下相结合进行资金投入者教育。

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